美國券商TD Ameritrade 2016三月股息自動再投資錯帳事件(Problems with TD Ameritrade DRIP)

各位有使用美國券商 TD Ameritrade的投資朋友,可以看一下自己在三月底的交易記錄。可能會看到如下的狀況:

譬如下圖是我自己VGK的再投資狀況。(金額為假想範例)


首先是在3/22,從帳戶扣21.05美金進行再投資。假如有驗算自己取得的配息金額的朋友,就會發現這個數字不太對,比配息金額多了1.05美金。

然後是表中第三行,券商在3/24,用一個也是”Bought VGK”的名目,將原先再投資的21.05退還到帳戶中。

然後再進行一個20美金的扣款,進行再投資。這才是正確的再投資金額。

雖然隔了兩天,但買進金額仍照原先3/22的價格執行。

簡單的說,就是TD在執行這次配息再投資時,多收了投資人1.05美金。所以在兩天後,自動修正回來。

目前已知VGK, VWO和VBR都有這樣的狀況。各位有使用TD Ameritrade股息自動再投入服務的朋友,請檢視一下三月底的這次記錄,確定有正確執行。

後記: 綠角只能就原則性、大家很可能都遇到的情形進行解說。無法一一解釋每個朋友看不懂的帳戶交易記錄。券商的交易記錄有問題或看不懂,最直接的方法就是詢問券商客服。


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8 comments:

Rib 提到...

VB VEA 也都有同樣情形

不過,不知綠角大有沒有注意到Description的部分
或是Export CSV file的Qty部分,其實是有問題的。

在TD Ameritrade重新扣款的紀錄中,除了VGK是更正後沒有問題以外,其他只支更正後購入的Qty都莫名過多了,而且也不是照原來多$1.05,而是毫無規律的增加,目前為止這憑白則加的股數都還留在帳上,反映在Position上

匿名 提到...

TD Ameritrade的股息再投資已經可以在網上
自動設定
比以前方便很多

佑子 提到...

綠角前輩您好:
我的TD帳戶3月22日的VT配息再投入也一樣被多扣1.05$,3月24日也是用Bought X.XX VT @ 57.2013補正回來。以上向您回報。

綠角 提到...

謝謝Rib的分享

我自己的狀況是只有VWO的再買進數量不對
也是Qty變多
再跟券商反應~

威立 提到...

想請教綠角大一個問題
股息再投資的部分
在1.transaction紀錄 跟2.gain/loss內的明細 這兩個地方的資料似乎不一樣
除了日期不一樣外(transaction記錄較早)
重點在 1.transaction紀錄的地方發現Qty乘price不等於配息(扣掉30%後)
反倒是2.gain/loss內的明細Qty乘price會等於配息
兩邊Qty是一樣的 主要差別在price不一樣造成的差異
所以一直很困惑究竟哪個才是對的
可以幫忙解答嗎?

Unknown 提到...

我的VGK與VWO狀況相同,購買數量都是一致的,給各位參考

匿名 提到...

我的狀況與綠角大相同: VGK修正後是正確的,但VWO的Qty增加,其他標的均無調整動作。分享給大家!

綠角 提到...

謝謝各位朋友的分享~